Durch die neuerliche Absenkung des Höchst-Rechnungszinses haben viele Anbieter die Garantien ihrer Fondspolicen gesenkt. Die Basler hat mit „Garantie Plus“ Anfang des Jahres eine Lösung geschaffen, bei der das Garantieniveau während des Vertragsverlaufs unter bestimmten Bedingungen auf 120 Prozent der Beitragssumme steigen kann.
Kundinnen und Kunden können aus der umfangreichen Fondspalette wählen, die von der aktiven Vermögensverwaltung mit Schweizer Investmentkompetenz über nachhaltige Anlagen und eine qualitativ hochwertige Einzelfondsauswahl bis zu zahlreichen ETFs reicht.
Damit bleibt die Fondspolice Basler Invest Garant interessant für sicherheitsbewusste Kundinnen und Kunden, die Wert auf garantierte Leistungen legen und gleichzeitig beim Vermögensaufbau nicht auf Renditechancen verzichten wollen.
Garantie Plus
Bei Vertragsbeginn erfolgt die Festlegung des individuellen Garantieniveaus von 10 bis 80 Prozent der Beitragssumme. Entwickelt sich die Investmentanlage positiv und das Vertragsvermögen steigt, kann die Garantie erhöht werden. Das Garantieniveau kann so bis auf insgesamt 120 Prozent der Beitragssumme steigen. Ein einmal erreichtes Garantieniveau wird bis zum Rentenbeginn beibehalten.
Der Basler Garant Tracker
Der Basler Garant Tracker berechnet auf Tagesbasis vertragsindividuell das Vertragsvermögen und erkennt, ob eine Umschichtung in das Garantievermögen erforderlich ist. Der Basler Garant Tracker funktioniert dabei ganz ohne Wertsicherungsfonds.
Das Ziel: ein möglichst hoher Anteil verbleibt im Vertragsvermögen, damit Kund:innen hohe Ertragschancen haben. Da sich ein ständiger Wechsel der Anlageform nachteilig auf die Performance auswirkt, wird möglichst wenig umgeschichtet.
Basler Invest Garant
„Durch die intelligente Produktgestaltung wird eine gute Partizipation an den Renditen der Investmentfonds erreicht. Garantie Plus ermöglicht eine Steigerung der Garantie immer dann, wenn der Vertrag es auch hergibt“, resumiert Sascha Bassir, Vorstand der Basler Vertriebsservice AG.
Im Produktrating von Franke & Bornberg erreichte Basler Invest Garant die Höchstnote FFF+.
(Basler Invest)
