Mit klarer Strategie von Marktschwankungen profitieren
Was hat private Finanzplanung mit Radsportrennen gemein? Mehr als man zunächst vermuten würde: Ähnlich wie die Profi-Sportler der legendären Rennen Giro D’Italia oder Tour de France brauchen Anleger für den Vermögensaufbau eine langfristige Vision, einen kühlen Kopf und Ausdauer. Die jüngsten Krisen haben zudem gezeigt, welche Marktbewegungen Anlegern auf der Investitionsreise begegnen können. Genau wie die Radfahrer müssen sie deshalb mitunter ihr Tempo anpassen, Energie und Ressourcen schonen und sich bewusst sein, dass Höhen und Tiefen unvermeidlich und manchmal sogar wünschenswert sind. Denn wenn eine klare Strategie verfolgt wird, können Börsenturbulenzen einmalige Kaufgelegenheiten bieten. Die fondsgebundene Einmalbeitragspolice im Versicherungsmantel Mediolanum Life Plan unterstützt dabei, Marktschwankungen gezielt auszunutzen, um dem Vermögensaufbau einen entscheidenden Schub zu geben.
Eine Strategie für Höhen und Tiefen
Im Mittelpunkt steht die Intelligent Investment Strategy (IIS): Sie dient quasi als Gangschaltung, die die Anlagestrategie anpasst, wenn es mit den Kursen hinauf oder herunter geht. So navigiert sie Anleger zielsicher durch Marktschwankungen und ermöglicht es, für das Alter vorzusorgen und Erspartes vor der Inflation zu schützen.
Die Strategie folgt strengen Regeln und trägt so dazu bei, Risiken zu reduzieren und typische Anlagefehler zu vermeiden, die durch emotionsgetriebene Entscheidungen entstehen. Fallen die Kurse, löst das System Kaufsignale aus (Step-in), während es bei steigenden Kursen automatisch verkauft, um Gewinne mitzunehmen (Step-out). Diese wandern dann bis zur nächsten Kaufgelegenheit in sichere geldmarktnahe Fonds.
Um dabei den Cost-Average-Effekt optimal zu nutzen, wird die Summe schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum investiert. Das alles findet automatisiert statt, während der Versicherer die Haftung übernimmt. Die Anleger entscheiden mit Hilfe ihrer Berater selbst, welche drei Fonds von Mediolanum in ihr Portfolio kommen. Die Finanzberater übernehmen hierbei quasi die Rolle der unterstützenden Begleitfahrzeuge, indem sie ihren Kunden helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Beratung auf höchstem Niveau: praxisnah, anschaulich und strategisch fundiert
Persönliche Beratung ist zeitintensiv und emotional anspruchsvoll. Berater tragen eine hohe Mitverantwortung für die Finanzen ihrer Kunden und müssen oft nicht nur mit Missverständnissen über Geldanlage aufräumen, sondern auch emotionalen Beistand leisten, wenn die Börsen beben. Um ihre Arbeit zu erleichtern, stellt Mediolanum ein Rechentool zur Verfügung, das verschiedene Anlageszenarien simuliert. Damit können Berater ihren Kunden die Vorteile der IIS, die Auswirkungen verschiedener Anlageverhalten sowie den Cost-Average-Effekt demonstrieren und direkt eine individuelle Anlagestrategie konzipieren.
Dies reduziert den Betreuungsaufwand für Berater, da die IIS automatisch die Ein- und Ausstiege in den Markt vornimmt und so regelbasiert und emotionsfrei selbst Abwärtstrends zum Vorteil der Anleger nutzt. Auf diese Weise kann die persönliche Investitionsreise mit dem Mediolanum Life Plan ebenso strategisch geplant und unterstützt werden wie die Route eines Rad-Profis beim Giro D’Italia.
Sie wollen mehr über den Mediolanum Life Plan erfahren und sind gern sportlich unterwegs? Dann besuchen Sie uns auf der DKM und nutzen Sie die Chance, mit Ihrer Visitenkarte ein brandneues E-Bike zu gewinnen! Wir freuen uns auf Sie in Halle 4 an Stand E03!
