Drei Fonds stehen in diesem Quartal unter Beobachtung: Neben den beiden dynamisch vermögensverwaltenden Fonds smart-invest Helios und Pioneer Investments Substanzwerte betrifft dies auch den Fonds für Unternehmensanleihen LBBW RentaMax R. Bei den beiden Letztgenannten gibt jeweils ein Managerwechsel den Ausschlag dafür, dass sie ab sofort genau unter die Lupe genommen werden.
Die Heidelberger Lebensversicherung, Spezialist für langfristige Altersvorsorge mit Fonds, hat mit dem 5R-Prozess ein Instrument zur Qualitätssicherung der Fondsauswahl entwickelt. Die fünf „R“ stehen für die Kriterien: Reputation, Rating, Rendite, Risiko und Review. Jeder untersuchte Fonds erhält eine Abschlussbewertung, die einer Ampelfarbe entspricht. „Grün“ steht für einen Top-Fonds, „Gelb“ für einen durchschnittlichen Fonds und „Rot“ für einen unterdurchschnittlichen Fonds.
Der „5R-Prozess“ wurde vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung mit „Exzellent“ bewertet. Nach dem Testurteil der Rating-Agentur Assekurata Assekuranz zeichnet er sich durch eine umfassende Auswahl an Kriterien aus, die im Branchenvergleich als fortschrittlich bewertet werden. Der 5R-Report erscheint einmal pro Quartal. Makler erhalten zusätzlich einfach und verständlich aufbereitete Informationen über die Depots ihrer Kunden. So können sie ihre Kunden kontinuierlich beraten: halten bei „Grün“, beobachten bei „Gelb“ und wechseln bei „Rot“.
