Der Vermittler kann erstens das digitale Beratungstool des FONDSPiLOT für die systemgesteuerte Ermittlung eines Anlegerprofils seines Kunden nutzen. Im Zuge dessen erhält er auch einen Vorschlag für ein passendes gemanagtes Portfolio. Zweitens steuert der FONDSPiLOT das gewählte Portfolio automatisch mit SAM, dem Stuttgarter Automatischen Management: ein einzigartiger Algorithmus, der speziell für den langfristigen Anlagehorizont einer Altersvorsorge entwickelt wurde. Der FONDSPiLOT erleichtert dem Vermittler die Beratung und gibt ihm zusätzliche Sicherheit. Mit dieser automatisierten Beratungslösung hat Die Stuttgarter ein eigenes Robo-Advice-Angebot auf den Markt gebracht. Es richtet sich an Vermittler, die bereits fondsgebundene Altersvorsorgeprodukte beraten und ihre Aufwände reduzieren wollen, aber auch an Vermittler, die bisher wenig Berührung mit Fondspolicen hatten.
Stärkung fondsgebundener Altersvorsorgelösungen
In der anhaltenden Niedrigzinsphase verlieren Klassiktarife der privaten Lebens- und Rentenversicherung zunehmend an Bedeutung. Ihre Rendite hat sich in den letzten Jahren stetig verschlechtert. Fondsgebundene Lösungen können hingegen auf lange Sicht eine attraktive Rendite er wirtschaften. Die Stuttgarter hat den FONDSPiLOT entwickelt, um Vermittler bei der komplexen und zeitintensiven Beratung und Betreuung fondsgebundener Altersvorsorge zu unterstützen.
Ermittlung eines Anlegerprofils und Vorschlag eines gemanagten Portfolios
Das Beratungstool des FONDSPiLOT führt Vermittler und Kunden über eine anwenderfreundliche Oberfläche durch zehn Fragen. Auf Basis der Antworten ermittelt der FONDSPiLOT ganz automatisch das Anlegerprofil. Diesem ordnet er ebenso automatisch ein passendes gemanagtes Portfolio zu. Es stehen fünf verschiedene Portfolios mit unterschiedlichen Chance- Risiko-Profilen zur Verfügung. Jedes davon besteht aus bis zu 13 verschiedenen Fonds, vor allem kostengünstigen Indexfonds (ETF). Die Portfolios berücksichtigen viele verschiedene Anlageklassen weltweit.
Dokumentation der Geeignetheit und Angemessenheit
Nutzt der Vermittler das Beratungstool, erhält er eine Dokumentation der Geeignetheit und Angemessenheit. Die Stuttgarter ist zurzeit der einzige Versicherer in Deutschland, der diese Möglichkeit bietet. Bevorzugt der Berater zur Ermittlung des Anlegerprofils eine eigene Lösung, kann er das gewünschte gemanagte Portfolio auch direkt anwählen.
Automatische Anpassung des Portfolios optimiert für langfristige Altersvorsorge
Der FONDSPiLOT-Algorithmus SAM managt das Portfolio während der gesamten Vertragslaufzeit professionell: Er überprüft es regelmäßig und passt die Zusammensetzung bei sich verändernden Märkten automatisch an das Risikoprofil des Kunden an – kostenfrei. Dabei berücksichtigt der SAM-Algorithmus speziell den langfristigen Anlagehorizont einer Altersvorsorge.
Das unterscheidet den FONDSPiLOT von vielen anderen Robo-Advice-Angeboten im Markt, die nur für kurzfristige Geldanlageprodukte entwickelt wurden. Und die tagesaktuelle Darstellung der Portfolios während der Vertragslaufzeit schafft Transparenz.
Moderne Beratung unterstützt durch leistungsfähige Zukunftstechnologie
Mit dem FONDSPiLOT zeigen Vermittler, dass sie persönlich, modern und zeitgemäß mit Unterstützung zukunftsorientierter Technologie beraten können. So festigen sie langfristig das Vertrauen ihrer Kunden. Mit dem FONDSPiLOT ist die Beratung für Vermittler einfach, schnell und noch sicherer. Sie können sich darauf konzentrieren, die Lebenssituation ihrer Kunden als Ganzes im Blick zu behalten.
(Stuttgarter)
