Investmentfonds bilden in Deutschland den Kern der Altersvorsorge. Bislang stellte man sich die Frage, ob eine Lebensversicherung oder ein klassisches Investment die bessere Entscheidung ist. Beide Welten haben ihre Vorzüge, aber auch Nachteile.
Im Vergleich zu einer Versicherung haben klassische Fondslösungen steuerliche Nachteile. Herkömmliche Versicherungen gelten hingegen als unflexibel und teuer. myLife Invest eliminiert die Nachteile beider Welten und kombiniert die Vorteile aus Lebensversicherung und Investmentdepot auf einzigartige Weise in einem Produkt.
Produktlösung auf Honorarbasis
Als Nettoprodukt ist myLife Invest vollständig frei von vertrieblichen Abschluss und laufenden Provisionen. Pro Jahr fallen lediglich 60 Euro und max. 0,45 Prozent des Fondsvolumens abhängig von dessen Höhe als Verwaltungskosten an.
Neben Risikoüberschüssen werden die Kunden durch die fondsabhängige Überschussbeteiligung zu 100 Prozent an den von der Fondsdepotbank gezahlten Bestandsvergütungen (sog. Kickbacks) beteiligt. Stornoabschläge bei Auszahlungen oder einer Kündigung fallen nicht an.
Berater können mit ihren Kunden direkt und flexibel ihr Honorar vereinbaren. Denkbar ist sowohl ein einmaliges Honorar als auch ein laufendes Honorar für die Betreuung während der Vertragslaufzeit. Das laufende Betreuungshonorar zum Beispiel in Prozent des Fondsvolumens kann je nach Vereinbarung mittels Lastschrift oder durch regelmäßige Auszahlung aus der Nettopolice vereinbart werden.
100 Prozent Flexibilität für Kunden und Berater
Kunden können sowohl ab 150 Euro laufend oder ab 5 000 Euro einmalig sparen. Durch die Kooperation mit der Fondsdepot Bank steht für die fondsgebundene Versicherung ein umfangreiches Fondsuniversum von ca. 4 000 Fonds, inkl. passiv gemanagter Fonds wie Dimensional Fonds und ETFs, zur Auswahl.
Berater können hierbei eigene Musterportfolios anlegen oder auf zahlreiche Modellportfolios und Vermögensverwaltungsstrategien zugreifen. Die elektronische Unterschrift erleichtert den Vertragsabschluss und macht auch eine Online-Beratung möglich.
Zudem können mittels eines einfachen PIN/TAN-Verfahrens täglich und kostenfrei Fondswechsel, Auszahlungen, Zuzahlungen (auch per Depotübertrag) sowie Beitragsänderungen, -pausen online beauftragt werden. Der Vertragsstand, alle Transaktionen, Dokumente und vieles mehr können täglich, tagesaktuell abgerufen werden. (mLI)
Weitere Informationen zu myLife Invest und weiteren Produkten der myLife Lebensversicherung AG finden Sie unter: www.mylife-leben.de
