Vermittler in der Altersvorsorge stehen bei der Beratung ihrer Kunden oft im Spannungsfeld zwischen Sicherheit und Rendite. Die beste Lösung ist in diesem Fall oft eine Fondspolice mit einer flexiblen
Garantie – wie die Basler Invest Garant.
Der Basler Garant Tracker sorgt für das richtige Aufteilungsverhältnis zwischen Garantievermögen und Fondsanlage. Dadurch werden die Renditechancen optimal genutzt.
Wenn die GarantiePLUS eingeschlossen ist, kann sich die Garantie bei guter Fondsentwicklung schrittweise auf bis zu 120 % der Beitragssumme erhöhen. Ein einmal erreichtes Garantieniveau bleibt erhalten.
Fondsanlage
Für eine nachhaltige Fondsanlage stehen verschiedene Nachhaltigkeits-Fonds zur Auswahl. Diese ergänzt
die Basler regelmäßig um weitere Fonds. Alle aktiven Fonds sowie die Nachhaltigkeitsfonds sind mit ETFs kombinierbar. Als gemanagte Anlage stehen mehrere Basler VermögensPortfolios bereit.
Ein Online-PortfolioFinder ermittelt nach dem Risikoprofil des Kunden die richtige Konfiguration. Die VermögensPortfolios sind auch als ETF-Variante im Angebot. Es fallen keine Management-Gebühren an.
Ratingergebnisse
Im November 2020 hat das Institut für Vermögensaufbau Garantiekonzepte verschiedener Versicherer hinsichtlich der Renditechancen untersucht. Hier rangiert die Basler Invest Garant unter den Top 3 der getesteten Tarife. Das Produkt verfügt außerdem über ein „FFF+“ von Franke & Bornberg sowie 5 Kom-
passe von ascore – das Scoring.
